Każdego dnia specjalista ds. windykacji wybiera klientów z raportu przeterminowanych należności z Business Central i pisze monity, propozycje układów ratalnych i wezwania do zapłaty zgodnie z etapem. Agent przygotowuje projekty według Twoich procedur i tonu na podstawie danych z Soft4Leasing, specjalista zatwierdza wysyłkę, a sprawy wrażliwe, spory i zgłoszenie do BIK pozostają po stronie człowieka.
Zgodne z ISO 27001NIS2 DORA
W firmie leasingowej windykacja przebiega etapami: monit po kilku dniach opóźnienia, drugie pismo z odsetkami za opóźnienie, propozycja uzgodnienia harmonogramu spłaty, wezwanie do zapłaty z ostrzeżeniem o wypowiedzeniu umowy i wreszcie decyzja o zgłoszeniu do BIK. Każdego ranka specjalista otwiera raport przeterminowanych należności w Soft4Leasing lub Business Central, pisze w Outlooku pismo do każdego klienta według etapu, wpisuje kwoty i daty oraz dodaje numer umowy. Gdy przeterminowanych są setki, część monitów wychodzi z jednodniowym opóźnieniem, ton zależy od tego, kto pisał, a klient, który już coś uzgodnił z opiekunem klienta albo ma spór, czasem dostaje automatyczne wezwanie i dzwoni oburzony.
Agent Copilot Studio w Twoim tenancie Microsoft 365 co rano dostaje z Soft4Leasing lub Business Central przez przepływ Power Automate listę przeterminowanych płatności: umowa, dni opóźnienia, kwota, odsetki za opóźnienie, etap i dotychczasowa korespondencja. Zgodnie z Twoimi procedurami etapów i zatwierdzonymi przykładami tonu agent przygotowuje dla każdego klienta projekt pisma lub SMS-a w języku klienta, z właściwymi kwotami i datami. Wcześniej przepływ wydziela sprawy wrażliwe: klienci z otwartym sporem, układem ratalnym, oznaczeni jako osoby w trudnej sytuacji lub przekazani prawnikom nie dostają projektu, a specjalista otrzymuje osobną listę. Specjalista ds. windykacji sprawdza projekty w Teams, poprawia je i zatwierdza wysyłkę pojedynczo lub grupami. Dopiero wtedy pisma wychodzą przez Outlook lub bramkę SMS, a kopia i zatwierdzenie są zapisywane przy umowie w Business Central oraz w dzienniku zgodnie z RODO. Decyzję o zgłoszeniu do BIK podejmuje wyłącznie człowiek: agent jej nie sugeruje ani nie inicjuje. Z Soft4Leasing łączymy się przez API Business Central, eksport plików lub obieg e-maili, zależnie od wersji.
Cztery kroki od danych wejściowych do zapisu w systemie – z zatwierdzeniem przez człowieka wszędzie tam, gdzie jest ryzyko.
Zgodnie z harmonogramem przepływ pobiera z Soft4Leasing lub Business Central przeterminowane umowy z dniami opóźnienia, kwotami, odsetkami za opóźnienie, etapem i historią dotychczasowej korespondencji. Dostęp jest tylko do odczytu, a lista jest wzbogacana o znaczniki sporów, układów ratalnych i przekazania prawnikom z Twojego CRM lub notatek w Business Central.
Klienci z otwartym sporem, obowiązującym układem ratalnym, oznaczeniem trudnej sytuacji lub przekazani prawnikom nie wchodzą do automatycznego obiegu i są pokazywani specjaliście osobno. Dla pozostałych agent przygotowuje projekt pisma lub SMS-a w języku klienta według etapu i zatwierdzonych przykładów tonu, z kwotami, datami i numerem umowy z Soft4Leasing.
W oknie Teams lub Power Apps specjalista ds. windykacji widzi projekty pogrupowane według etapu, edytuje tekst, usuwa klientów, którzy nie wymagają pisma, i zatwierdza wysyłkę. Pisma wychodzą przez Outlook lub Twoją bramkę SMS, a kopia i znacznik zatwierdzenia są zapisywane przy umowie w Business Central. O zgłoszeniu do BIK decyduje i je wykonuje człowiek zgodnie z Twoimi procedurami.
Jeśli kwota w Soft4Leasing i w CRM się nie zgadza lub brakuje kontaktu, dla tego klienta nie powstaje projekt, a sprawa trafia do kolejki ręcznej. Wszystkie projekty, zmiany i wysyłki są zapisywane w dzienniku. Gdy zmieniasz procedurę etapów lub ton, aktualizujemy reguły i przykłady, a po aktualizacji Business Central ponownie sprawdzamy przepływ.
Agent w Twoim tenancie Microsoft 365 i przepływ Power Automate z Soft4Leasing lub Business Central, z regułami wydzielania spraw wrażliwych.
Twoje etapy windykacji, przykłady pism i SMS-ów w kilku językach oraz lista zakazanych sformułowań, zatwierdzone przez Twoich prawników, z jasną granicą: zgłoszenie do BIK pozostaje po stronie człowieka.
Okno specjalisty w Teams lub Power Apps z projektami według etapów, edycją, usuwaniem i zatwierdzaniem grupami oraz wysyłką przez Outlook lub bramkę SMS.
Kopia i zatwierdzenie każdego wysłanego pisma zapisane przy umowie w Business Central, dziennik wysyłek i miesięczny raport etapów.
Agent Copilot Studio w Twoim tenancie Microsoft 365 + przepływ Power Automate z Soft4Leasing lub Business Central i z powrotem do umowy. Z Soft4Leasing łączymy się przez API Business Central i konektor Power Automate, a w starszych wersjach przez eksport plików lub obieg e-maili; metodę wybieramy po sprawdzeniu środowiska. Więcej o tej usłudze i jej ograniczeniach znajdziesz na stronie usługi.
Nie. Agent tylko przygotowuje projekty, a specjalista ds. windykacji zatwierdza wysyłkę pojedynczo lub grupami. Dziennik i umowa w Business Central pokazują, kto zatwierdził każde pismo i kiedy. Agent nie sugeruje ani nie inicjuje zgłoszenia do BIK.
Tak. Soft4Leasing działa na Business Central, więc listę przeterminowanych pobieramy przez API Business Central lub konektor Power Automate z dostępem tylko do odczytu, a w starszych wersjach przez cykliczny eksport lub obieg e-maili. Kopię zapisujemy przy umowie tym samym kanałem. Metodę integracji wybieramy po sprawdzeniu środowiska w pierwszym tygodniu.
Przed utworzeniem projektów przepływ sprawdza w CRM i Business Central znaczniki sporów, układów ratalnych, trudnej sytuacji i przekazania prawnikom. Tacy klienci trafiają do specjalisty na osobną listę, bez projektu. Agent pisze na podstawie przykładów zatwierdzonych przez Twoich prawników dla każdego etapu, każde odstępstwo jest zgłaszane specjaliście, a ostateczny tekst zatwierdza człowiek.
Wniosek z bilansem, rachunkiem zysków i strat, wyciągami bankowymi i ofertą przedmiotu leasingu: analityk ryzyka przepisuje wszystko do…
Operat rzeczoznawcy oparty na Eurotax lub Info-Ekspert, faktura sprzedawcy, dane z CEPiK i polisa ubezpieczeniowa zawierają każdy numer VIN,…
Jakie mam saldo, kiedy jest najbliższa rata, jak spłacić wcześniej, prześlijcie mi kopię faktury: opiekunowie klientów odpowiadają na to przez…
Po decyzji kredytowej opiekun klienta przepisuje klienta, przedmiot leasingu, harmonogram i oprocentowanie z Soft4Leasing do umowy w Wordzie i…
Tę usługę realizują specjaliści z ważnymi międzynarodowymi certyfikatami. Ich wiedzę potwierdzają niezależne organizacje, a nie my.
Systemy AI są wdrażane z ochroną przed wyciekiem danych i nadużyciem modeli.
Program bezpieczeństwa AI i jego zabezpieczenia są zarządzane według metodyki ISACA.
Ryzyka AI są identyfikowane i zarządzane tak jak każde inne ryzyko IT.
Odpowiadamy w ciągu 1 dnia roboczego
