Wybór procesu
Wspólnie wybieramy proces, który powtarza się najczęściej, ma jasne kryterium „zrobione” i dane w Twoich systemach. Ustalamy, co AI robi samodzielnie, a co dopiero po zatwierdzeniu przez człowieka.
AI dla firm leasingowych
Wnioski ze sprawozdaniami finansowymi i zapytaniem do BIK, dokumenty przedmiotu leasingu z CEPiK, polisy ubezpieczeniowe, umowy podpisywane w Autenti i monity płatności z Soft4Leasing: w firmie leasingowej to stały strumień dokumentów. Wdrażamy prywatne AI, które wyciąga dane, porównuje je ze sobą i przygotowuje projekty pism, a decyzję kredytową podejmuje człowiek. Wszystko jest zapisywane w dzienniku, zgodnie z RODO i DORA.
Zgodne z ISO 27001NIS2 DORA
- AI dla firm usługowych
- AI dla handlu detalicznego
- AI dla handlu hurtowego
Wniosek przychodzi z dziesięcioma załącznikami, a opiekun klienta przepisuje je ręcznie do Soft4Leasing
- Człowiek podejmuje każdą decyzję kredytową w Soft4Leasing
- Minuty załączniki wniosku w Business Central w ciągu kilku minut
- UE dane klientów i dane finansowe zostają w UE
- Dziennik każde działanie AI i każde zatwierdzenie jest zapisywane
Dzień opiekuna klienta w firmie leasingowej zaczyna się w skrzynce pocztowej: wniosek, sprawozdania finansowe za dwa lata, wyciągi bankowe, oferta pojazdu lub sprzętu z numerem VIN i ceną, operat rzeczoznawcy, polisa ubezpieczeniowa. Wszystko trzeba wpisać do karty wniosku w Soft4Leasing lub Business Central, osobno zamówić raport z BIK i porównać liczby oraz dane między dokumentami. Numer VIN weryfikuje się w CEPiK, umowę i załączniki przygotowuje się z wzoru, wysyła do podpisu w Autenti, a klient, który już pyta o harmonogram, czeka na odpowiedź. W tym czasie obsługa klienta odpowiada na te same pytania o saldo i potwierdzenia, a dział windykacji pisze monity ręcznie na podstawie raportu przeterminowanych należności z Business Central. Każde przepisywanie kosztuje dodatkową godzinę i zostawia miejsce na błąd w umowie.
AI przejmuje pracę z dokumentami: wyciąga załączniki wniosku do pól w Soft4Leasing lub Business Central i dodaje podsumowanie raportu z BIK, porównuje dokumenty przedmiotu leasingu z danymi z CEPiK, a polisę z umową, przygotowuje projekt umowy i załączników z Twojego wzoru i po zatwierdzeniu wysyła go do podpisu w Autenti, odpowiada klientowi po weryfikacji tożsamości oraz przygotowuje projekty monitów i pism o układach ratalnych. Wdrażamy na Claude, Microsoft 365 Copilot i ChatGPT, a dla danych klientów i danych finansowych używamy prywatnego AI: modeli w chmurze GPU MDP CLOUD na Litwie (UE) albo w Amazon Bedrock w regionie UE. Z Soft4Leasing, Business Central i innymi systemami łączymy się przez API, eksport plików lub obieg e-maili, zależnie od wersji. Pierwszym krokiem są dostępy według ról, dane w UE, dziennik zgodny z RODO i DORA oraz jasna granica: AI przygotowuje dokumentację dla komitetu kredytowego, ale decyzję kredytową i ocenę ryzyka podejmuje człowiek.
Co wdrażamy w firmach leasingowych
5 rozwiązań, które w tej branży wdrażamy najczęściej. Każde zaczyna się od jednego procesu, ma krok zatwierdzenia przez człowieka i jest mierzone.
Przetwarzanie wniosków i sprawozdań finansowych
Z wniosku i załączników (bilans, rachunek zysków i strat, wyciągi bankowe, oferta przedmiotu leasingu z numerem VIN lub seryjnym) prywatny model wyciąga pola do karty wniosku w Soft4Leasing lub Business Central jako projekt, dodaje podsumowanie raportu z BIK, porównuje kwoty między dokumentami i zgłasza braki lub niezgodności. Analityk ryzyka dostaje przygotowaną kartę i podejmuje decyzję.
Wdrażamy: Rozpoznawanie dokumentów w Amazon Bedrock w regionie UE + integracja z Soft4Leasing lub Business Central i BIK
Projekty umów i załączników z wzorów
Po decyzji kredytowej AI bierze dane z Soft4Leasing (klient, przedmiot leasingu, harmonogram, oprocentowanie, warunki ubezpieczenia) i wypełnia wzór umowy oraz załączników zatwierdzony przez Twoich prawników, zaznaczając niestandardowe warunki do sprawdzenia. Opiekun klienta i prawnik zatwierdzają dokument i dopiero wtedy jest on wysyłany do podpisu w Autenti.
Wdrażamy: Claude przez API + dane z Soft4Leasing, wzory z SharePoint, wysyłka przez Autenti
Asystent klienta z weryfikacją tożsamości
Po zalogowaniu do portalu samoobsługowego lub potwierdzeniu e-mailem asystent odpowiada klientowi na pytania o harmonogram płatności, saldo, najbliższą ratę i kwotę wcześniejszej spłaty z Soft4Leasing lub Business Central oraz przygotowuje potwierdzenia salda i kopie faktur. Prośby o zmianę umowy, odroczenie płatności lub reklamacje trafiają do opiekuna klienta wraz z podsumowaniem i numerem umowy.
Wdrażamy: Asystent Claude + dostęp tylko do odczytu do Soft4Leasing lub Business Central i portalu samoobsługowego
Kontrola dokumentów przedmiotu leasingu i ubezpieczenia
Prywatny model porównuje ze sobą operat rzeczoznawcy, fakturę sprzedawcy, dane z CEPiK i polisę ubezpieczeniową, a także z umową w Soft4Leasing: VIN, właściciela, wartość, sumę ubezpieczenia, uposażonego i datę ważności. Niezgodności i polisy bliskie wygaśnięcia trafiają na listę do zatwierdzenia przez odpowiedzialnego pracownika.
Wdrażamy: Prywatny model w Amazon Bedrock w regionie UE + dane z CEPiK i umowy z Soft4Leasing
Projekty monitów i pism windykacyjnych
Każdego ranka, na podstawie danych o przeterminowanych płatnościach z Business Central, agent przygotowuje projekty monitów, pism o układach ratalnych i wezwań do zapłaty zgodnie z Twoimi etapami i tonem, a specjalista ds. windykacji sprawdza je i zatwierdza wysyłkę. Klienci ze sporem lub układem ratalnym są wydzielani i nie trafiają do automatycznego obiegu, a o zgłoszeniu do BIK decyduje wyłącznie człowiek.
Wdrażamy: Agent Copilot Studio + przepływ Power Automate z Business Central
Jak wdrażamy
Od pierwszej rozmowy do działającego rozwiązania – z pomiarem wyników i stałą opieką.
Dostępy i dane
Porządkujemy dostępy do plików i systemów, nadajemy AI osobną tożsamość z minimalnymi potrzebnymi uprawnieniami, włączamy dziennik działań i wybieramy, gdzie działa model: w Twoim Microsoft 365, w Amazon Bedrock w regionie UE albo w naszej chmurze GPU na Litwie (UE).
Budowa i testy
Budujemy rozwiązanie na Copilot, Claude lub ChatGPT, zależnie od zadania, łączymy je z Twoimi systemami i testujemy na historycznych dokumentach i zapytaniach, aż dokładność osiągnie uzgodniony próg.
Uruchomienie i opieka
Uruchamiamy pod nadzorem człowieka, przeglądamy dzienniki i wyjątki, poprawiamy reguły. Gdy pierwszy proces działa stabilnie, przechodzimy do następnego z listy.
Twoje procesy są inne?
Te rozwiązania to punkt wyjścia do rozmowy, a nie zamknięta lista. Opowiedz nam, które procesy się u Ciebie powtarzają, a w trakcie jednej rozmowy powiemy, co warto powierzyć AI, a czego nie.
Najczęściej zadawane pytania
Czy AI podejmie decyzję o finansowaniu?
Nie. AI wyciąga dane z dokumentów, porównuje je i przygotowuje dokumentację dla komitetu kredytowego w Soft4Leasing lub Business Central z notatkami i podsumowaniem z BIK, ale decyzję o finansowaniu, warunki i ocenę ryzyka podejmują Twoi pracownicy, a ich zatwierdzenie trafia do dziennika. Dzięki temu zachowujesz odpowiedzialność i możliwość prześledzenia decyzji, których wymagają nadzór (KNF) i audyt wewnętrzny.
Czy działa z Soft4Leasing i Business Central?
Tak, ale metodę integracji wybieramy po sprawdzeniu środowiska. Soft4Leasing działa na Business Central, więc zwykle łączymy się przez API Business Central i konektory Power Automate, a w starszych wersjach przez eksport plików lub obieg e-maili. Dane z CEPiK i BIK pobieramy w ramach umów i dostępów, które już masz, a Autenti przez jego API. Nie mamy oficjalnego partnerstwa z tymi systemami i go nie deklarujemy.
Czy dane finansowe klientów mogą trafić do publicznych modeli AI?
Nie. Dla danych klientów i danych finansowych używamy prywatnego AI: modeli w chmurze GPU MDP CLOUD na Litwie (UE) albo w Amazon Bedrock w regionie UE, gdzie dane nie służą do trenowania modeli i nie opuszczają UE. Przygotowujemy zasady korzystania dla pracowników, a dostępem do Soft4Leasing i Business Central zarządzamy w Microsoft Entra ID według ról.
Powiązane usługi
AI dla firm usługowych
W firmie usługowej czas jest produktem, a duża jego część idzie na zapytania w Outlooku, oferty, uzupełnianie HubSpot lub Pipedrive po spotkaniach…
AI dla handlu detalicznego
Dostawca przysyła tysiąc produktów bez opisów dla PrestaShop lub WooCommerce, klienci pytają o stany w systemie Subiekt i o paczki InPost, a…
AI dla handlu hurtowego
Zamówienia przychodzą e-mailem, w arkuszach Excel, w PDF i przez EDI od sieci handlowych, klienci dzwonią w sprawie stanów i cen umownych, a co…
Integracje AI
AI jest przydatne, gdy działa wewnątrz Twoich systemów, a nie w osobnym oknie obok nich.
Wiedza potwierdzona certyfikatami
Tę usługę realizują specjaliści z ważnymi międzynarodowymi certyfikatami. Ich wiedzę potwierdzają niezależne organizacje, a nie my.
-
Artificial Intelligence Security Professional
Systemy AI są wdrażane z ochroną przed wyciekiem danych i nadużyciem modeli.
-
ISACA Advanced in AI Security Management
Program bezpieczeństwa AI i jego zabezpieczenia są zarządzane według metodyki ISACA.
-
ISACA Advanced in AI Risk
Ryzyka AI są identyfikowane i zarządzane tak jak każde inne ryzyko IT.
Omówmy AI w Twojej firmie leasingowej
Napisz, które procesy powtarzają się u Ciebie najczęściej. W ciągu 1 dnia roboczego odpowiemy, od czego warto zacząć i ile to potrwa.
Odpowiadamy w ciągu 1 dnia roboczego