Gdzie jest moja płatność, jaki mam limit, ile kosztuje przelew: odpowiedzi są już w Twoim systemie rdzeniowym. Po weryfikacji tożsamości asystent odpowiada zgodnie z Twoimi regułami, a spory i podejrzane transakcje przekazuje od razu pracownikowi jako zgłoszenie w Dynamics 365 lub Salesforce z podsumowaniem rozmowy.
Zgodne z ISO 27001NIS2 DORA
Zespół obsługi klienta instytucji płatniczej dostaje dziennie setki e-maili w skrzynce Outlook i wiadomości z portalu samoobsługowego, a większość jest podobna: czy moja płatność dotarła, dlaczego przelew nadal jest w realizacji, jaki mam dzienny limit, ile kosztuje przelew do kraju trzeciego, jakie dokumenty złożyć, by podnieść limit. Pracownik otwiera system rdzeniowy, Mambu lub inną platformę, znajduje klienta i sprawdza status, potem otwiera Dynamics 365 lub Salesforce, by zapisać kontakt, i pisze odpowiedź. W tym czasie czeka klient z prawdziwym problemem, spornej transakcji lub zablokowanego konta. Wieczorami i w weekendy odpowiedzi przesuwają się na poniedziałek.
Asystent działa w e-mailu, portalu samoobsługowym i oknie czatu. W portalu klient jest już zalogowany; w e-mailu asystent najpierw potwierdza tożsamość jednorazowym kodem lub linkiem do portalu, a bez weryfikacji odpowiada tylko ogólnie o opłatach i procedurach. Dla zweryfikowanego klienta asystent pobiera z systemu rdzeniowego status płatności, limity lub opłaty z dostępem tylko do odczytu i odpowiada na podstawie zatwierdzonego zestawu reguł. Pytanie o spór, podejrzaną transakcję, reklamację czy warunki kredytu od razu staje się zgłoszeniem w Dynamics 365 Customer Service lub Salesforce Service Cloud z podsumowaniem rozmowy, identyfikatorem klienta i kategorią, a odpowiedź do klienta wychodzi z Outlooka pracownika. Z systemem rdzeniowym i CRM łączymy się przez API, eksport plików lub przepływ e-mail, zależnie od Twojej wersji. Model Claude działa w regionie UE Amazon Bedrock, rozmowy nie służą do uczenia, a każda odpowiedź i przekazanie są zapisywane w dzienniku, zgodnie z RODO i DORA.
Cztery kroki od danych wejściowych do zapisu w systemie – z zatwierdzeniem przez człowieka wszędzie tam, gdzie jest ryzyko.
Zapytanie trafia do skrzynki Outlook obsługi, okna czatu w portalu samoobsługowym lub na stronę internetową. W portalu tożsamość potwierdza już logowanie; w e-mailu asystent wysyła jednorazowy kod lub link do portalu. Do czasu potwierdzenia tożsamości odpowiada tylko o publicznych opłatach i procedurach, bez danych konta z systemu rdzeniowego.
Z dostępem tylko do odczytu przez API asystent pobiera z systemu rdzeniowego i z karty klienta w Dynamics 365 lub Salesforce status płatności, limity, opłaty albo listę wymaganych dokumentów. Odpowiada w języku klienta na podstawie zatwierdzonego zestawu odpowiedzi, bez improwizacji. Tematy spoza zestawu przechodzą automatycznie do przekazania pracownikowi.
Spór, podejrzana transakcja, reklamacja, blokada czy pytanie o warunki kredytu tworzy zgłoszenie w Dynamics 365 Customer Service lub Salesforce Service Cloud: identyfikator klienta, podsumowanie rozmowy, kategorię i wstępną pilność. Klient dostaje wiadomość, że zapytanie zostało przekazane, wraz z przewidywanym czasem odpowiedzi. Dalej człowiek komunikuje się z własnego Outlooka.
Każda odpowiedź, zapytanie do systemu rdzeniowego i przekazanie są zapisywane z czasem i identyfikatorem klienta. Kierownik obsługi co tydzień przegląda próbkę odpowiedzi w raporcie CRM i oznacza nieprecyzyjne. Aktualizujemy zestaw odpowiedzi i listę zablokowanych tematów, gdy zmieniają się produkty lub opłaty.
Asystent dla skrzynki Outlook, portalu samoobsługowego i czatu na stronie, z weryfikacją tożsamości i jednym zestawem odpowiedzi opartym na danych z systemu rdzeniowego.
Tworzenie zgłoszeń w Dynamics 365 Customer Service lub Salesforce Service Cloud z podsumowaniem rozmowy, kategorią i danymi klienta dla pracownika.
Zapisy wszystkich odpowiedzi i przekazań z czasem, tematem i wynikiem oraz miesięczny raport w CRM o tematach i przyczynach przekazań.
Udokumentowany zestaw dozwolonych tematów i odpowiedzi, lista zapytań tylko do odczytu do systemu rdzeniowego, ich aktualizacje i monitorowanie jakości po uruchomieniu.
Agent Claude przez API w regionie UE Amazon Bedrock + dostęp tylko do odczytu do systemu rdzeniowego i tworzenie zgłoszeń w Dynamics 365 lub Salesforce. Z Twoimi systemami łączymy się przez API, eksport plików lub przepływ e-mail, zależnie od wersji; sposób wybieramy po sprawdzeniu. Więcej o tej usłudze i jej ograniczeniach znajdziesz na stronie usługi.
Nie. Asystent ma dostęp do systemu rdzeniowego tylko do odczytu i nie może zainicjować płatności ani zmienić limitu czy danych konta. Takie prośby przekazuje pracownikowi przez zgłoszenie w Dynamics 365 lub Salesforce, a pracownik działa zgodnie z Twoją procedurą.
Z Dynamics 365 i Salesforce łączymy się przez API albo, jeśli licencja nie obejmuje API, przez przepływ e-mail do skrzynki zgłoszeń. Z systemem rdzeniowym, czy to Mambu, czy inną platformą, używamy wyłącznie API tylko do odczytu lub okresowego eksportu, zależnie od Twojej wersji. Sposób integracji wybieramy po sprawdzeniu w pierwszym tygodniu.
Claude działa w regionie UE Amazon Bedrock, rozmowy są przechowywane w Twoim środowisku zgodnie z Twoimi okresami retencji i nie służą do uczenia modelu. Przepływ opisujemy w Twoim rejestrze RODO oraz w rejestrze zewnętrznych dostawców DORA.
Reklamacje przychodzą do wspólnej skrzynki Outlook, zgłoszenia incydentów ICT z monitoringu i Teams, a terminy biegną od chwili wpływu.
Klient przechodzi weryfikację w mojeID lub Authologic, a ktoś nadal ręcznie przepisuje do CRM odpis z KRS, zaświadczenie o dochodach i…
Kwartalny raport dla KNF to dni zbierania danych z Symfonii, systemu rdzeniowego i rejestrów do Excela oraz ręczne sprawdzanie.
Jaka jest procedura rozwiązania umowy, kiedy wymagane są zwiększone środki bezpieczeństwa finansowego, kto zatwierdza wyjątek: pracownicy pytają…
Tę usługę realizują specjaliści z ważnymi międzynarodowymi certyfikatami. Ich wiedzę potwierdzają niezależne organizacje, a nie my.
Systemy AI są wdrażane z ochroną przed wyciekiem danych i nadużyciem modeli.
Program bezpieczeństwa AI i jego zabezpieczenia są zarządzane według metodyki ISACA.
Ryzyka AI są identyfikowane i zarządzane tak jak każde inne ryzyko IT.
Odpowiadamy w ciągu 1 dnia roboczego
